电话、网络银行成诈骗新方式 检方建议个人信息慎保管

时间:2012-07-30 00:00:00作者:海检新闻来源:正义网—检察日报

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  正义网北京7月29日电(海检)非法获取大量公民个人信息,冒充他人身份办理银行卡,在被害人本人办理的银行卡有钱入账时,通过电话银行等手段将钱款转入冒名办理的卡中。截至案发,被告人郭铁兴用上述手段非法获取他人钱款60余万元。经北京市海淀区检察院提起公诉,此案近日在海淀区法院开庭审理,法院当庭没有作出宣判。

  家住北京的刘某发现银行卡内刚刚进账的30余万元人民币不见了,通过到银行查询才得知,这笔钱已通过电话银行转到了自己名下的另一张卡中,后被取走。刘某十分诧异,他只办过一张银行卡,何来第二张?与他有相同遭遇的还有史某等6人。原来,他们的身份都被郭铁兴用假身份证冒用了。

  郭铁兴在获得刘某等7人的身份信息后,在北京等地的银行网点,以被害人名义办理银行卡,并开通网上银行或电话银行以及短信提醒业务。当上述7名被害人的账户有钱款进账时,郭铁兴就会接到短信提醒。由于很多被害人都是以生日作为密码,所以他总是能够轻易破解密码。之后,郭铁兴再通过操作网上银行或电话银行,将被害人卡内的钱款转账到其冒名办理的银行卡中。最终,将骗款直接取出或刷卡消费。

  经审查,通过这种方式,郭铁兴已非法获取了60余万元人民币。民警将郭铁兴抓获时,在他的住处起获了多部手机和733张写有大量公民个人身份信息的A4纸,上面包括姓名和身份证号等。靠着这些非法信息,郭铁兴在银行柜台轻易地办理了银行卡,为犯罪埋下伏笔。

  检察官说法

  办案检察官闫莉指出,此案中郭铁兴的作案方法环环相扣,属于近年来比较新颖的犯罪手段,利用的是非法获取的公民个人信息和银行操作漏洞及被害人的疏忽。惩治犯罪固然重要,但从源头上堵塞漏洞,不给犯罪分子可乘之机更重要。广大群众要提高防范意识,从多方面保护自身财产安全。要妥善保管个人身份信息,不在不正规网站注册账号,填写信息时能简即简。此外,要注意个人账户安全,可以通过银行查询名下是否有非本人开通的账户,在准备进行大额资金操作之前尤其要谨慎。设置银行卡密码时不能过于简单或者以生日为密码,应增加密码被破解的难度。

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